Gestion privée
La gestion privée chez Conrad Conseil
La vocation de Conrad Conseil est de vous accompagner tout au long de votre parcours, de la constitution de votre patrimoine jusqu'à sa transmission, en passant par l'organisation de votre retraite. Nous avons fait de l'interprofessionnalité notre priorité.
Le service est au cœur des valeurs de notre cabinet, que sont la proximité et la disponibilité de ses experts, la diversité de son offre, le professionnalisme et l'intégrité de son équipe.
Dès lors, que vous soyez en activité en tant que dirigeant, salarié d’entreprise, libéral ou encore artisan, vous disposez peut-être de capitaux que vous souhaitez faire fructifier.
Nous vous proposerons des stratégies, dont la décision finale n’appartiendra qu’à vous. Placer votre argent dans les meilleures assurances-vie, investir dans des
sociétés civiles de placements immobilier (SCPI de rendement ou fiscales), en private equity, ou encore faire fructifier vos placements financiers au sein d’un PEA ou d’un compte de titres. Autant de solutions qui répondent à votre situation avec le bon dosage.
En souscrivant à un contrat d'assurance-vie, vous protégez vos proches par le biais d’une enveloppe fiscale avantageuse déplafonnée. L’assurance-vie vous permet de désigner un ou plusieurs bénéficiaires en cas de décès.
En outre, le contrat d’assurance-vie vous permet :
- de retirer vos fonds à tout moment.
- de choisir vos supports d’investissements (fonds euros ou unités de compte).
- de détenir plusieurs contrats en optant pour les meilleures assurances-vie.
- de transmettre votre épargne au bénéficiaire désigné sans droits de succession (ou avec une fiscalité réduite).
- d’être exempté d’impôt après 8 ans de détention (sous condition du respect des règles d'abattements).
Pour choisir la meilleure assurance-vie, Conrad Conseil vous proposera des contrats dotés :
- de fonds immobiliers
- de frais de gestion peu élevés
- d’options d’arbitrage (stop loss, investissement à horizon, etc…)
- d’options de prévoyance
Vos placements financiers
En fonction de votre profil investisseur (prudent, équilibré ou dynamique) et de vos objectifs, nous sommes en capacité de vous recommander les meilleures enveloppes afin d’accroître votre patrimoine financier. Par exemple, nous pouvons vous proposer d’ouvrir un PEA pour bénéficier de sa fiscalité favorable, tout en investissant sur les marchés actions européens.
En outre, votre patrimoine peut imposer d’investir dans un compte titre ordinaire (en pleine propriété ou en démembrement) pour élargir à d’autres sphères géographiques vos avoirs et ainsi mieux diversifier vos allocations d’actifs. Cela peut passer par l’investissement par le Private equity, des ETF, des OPC, etc…
L’investissement dans des parts de société civile de placement immobilier (SCPI) est une excellente solution patrimoniale pour préparer votre retraite via la Pierre-papier. En effet, Les SCPI ont pour objet l’acquisition et la gestion d’un parc immobilier locatif (Bureaux, entrepôts, commerce, résidentiel, etc..).
C’est un véhicule spécifique qui permet de détenir des parts d’un patrimoine immobilier tertiaire avec un ticket d’entrée plus faible qu’un investissement immobilier en direct, tout en mutualisant le risque entre pléthore de locataires et en diversifiant vos avoirs.
La rentabilité actuelle de ces investissements est de
4% en moyenne (performance moyenne sur les 10 dernières années). Il est recommandé d’y rester sur le long terme (au minimum 10 ans), à l’instar de l'immobilier physique classique.
Un des atouts principaux des SCPI est de confier à une société - agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) - la gestion locative. L'investissement en SCPI est donc un bon outil pour se constituer des revenus complémentaires, tout en se constituant un patrimoine sur le long terme et des revenus complémentaires à la retraite.